Diretrizes Forex Rbi

Home gt Diretrizes do Reserve Bank Of India sobre o esquema de remessa liberalizado Forex (atualizado até 17 de setembro de 2010) O Reserve Bank of India anunciou um Plano liberalizado de remessa (o esquema) em fevereiro de 2004 como um passo para uma maior simplificação e liberalização do exterior Instalações de câmbio disponíveis para pessoas residentes. De acordo com o Plano, os residentes podem remeter até US $ 200.000 por ano financeiro para qualquer transação de capital e conta corrente permitida ou uma combinação de ambos. O Esquema foi operacionalizado vide circular A. P. (série DIR) nº 64 datado de 4 de fevereiro de 2004. Q.1. O que é o regime de remessa liberalizado de USD 200,000 Ans. De acordo com o regime de remessa liberalizado, todos os indivíduos residentes, incluindo os menores de idade, têm permissão para remeter gratuitamente US $ 200.000 por ano financeiro (abril de março) para qualquer transação de conta de capital ou permissão permitida ou uma combinação de ambos. Q.2. Forneça uma lista ilustrativa das transações da conta de capital permitidas pelo esquema. Ans. . De acordo com o Plano, os indivíduos residentes podem adquirir e manter imóveis ou ações ou instrumentos de dívida ou outros ativos fora da Índia, sem a aprovação prévia do Banco de Reserva. Os indivíduos também podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da Índia para realizar transações permitidas pelo Esquema. P. 3. Quais são os itens proibidos sob o esquema Ans. A facilidade de remessa no âmbito do Esquema não está disponível para o seguinte: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no Anexo I (como a compra de bilhetes de loteria, apostas proscritas, etc.) ou qualquer item restrito de acordo com o Anexo II da Foreign Exchange Management (Operações Contábeis Correntes), 2000 ii) Remessa da Índia para margens ou margem de chamadas para contrapartes estrangeiras no exterior iii) Remessas para compra de FCCB emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior iv) Remessa para negociação em câmbio no exterior v) Remessas por parte de um residente para a criação de uma empresa no exterior vi) Remessas diretas ou indiretas para o Butão, Nepal, Maurício e Paquistão vii) Remessas diretas ou indiretas para países identificados pelo Grupo de Ação Financeira (FATF) como países não cooperativos e Territórios, de tempos em tempos e viii) As remessas direta ou indiretamente para esses indivíduos e entidades identificam D, representando um risco significativo de cometer atos de terrorismo, conforme recomendado pelo Banco da Reserva aos bancos. Q.4. Se a instalação do LRS é complementar às instalações existentes detalhadas no Anexo III em remessas, a resposta. A facilidade no âmbito do Esquema é adicional àqueles já disponíveis para viagens particulares, viagens de negócios, estudos, tratamento médico, etc., conforme descrito nas Regras do Plano III de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. O Esquema também pode ser usado Para esses fins. No entanto, as remessas de doações e doações não podem ser feitas separadamente e devem ser feitas apenas sob o Esquema. Consequentemente, os indivíduos residentes podem remeter para presentes e doações até US $ 200.000 por ano financeiro no âmbito do regime. P. 5. Os indivíduos residentes sob este Esquema requerem para repatriar o dividendo de juros acumulado em investimentos de depósitos no exterior, além do montante principal de Ans. Os investidores individuais residentes podem reter e reinvestir os rendimentos auferidos em investimentos realizados de acordo com o Plano. Os residentes não são obrigados a repatriar os fundos ou a renda gerada a partir de investimentos feitos sob o esquema. Q.6. As remessas ao abrigo do regime são base bruta ou líquida (líquida de repatriação do exterior). A remessa no âmbito deste regime é em bruto. P. 7. As remessas da instalação podem ser consolidadas em relação aos membros da família Ans. As remessas sob a facilidade podem ser consolidadas em relação aos membros da família sujeitos aos membros individuais da família que cumprem os termos e condições do Esquema. P. 8. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou através da casa de leilões Ans. As remessas ao abrigo do Esquema podem ser utilizadas para a compra de objetos de arte sujeitos ao cumprimento da Política de Comércio Exterior existente do Governo da Índia e de outras leis aplicáveis. Q.9. O AD é necessário para verificar a permissibilidade das remessas com base na natureza da transação ou permitir o mesmo com base na declaração de remeter Ans. AD será orientado pela natureza da transação declarada pelo remetente e certificará que a remessa está em conformidade com as instruções emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. Q.10. Podem ser feitas remessas no âmbito deste Esquema para a aquisição da ESOPs Ans. O Esquema também pode ser usado para remessas de fundos para aquisição de ESOPs. Q.11. Esse regime é complementado com a aquisição de ESOPs ligados à ADRGDR (ou seja, USD 50,000 - por um bloco de 5 anos civis). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ESOPs ligados ao ADRGDR. Q.12. Este esquema é adicional à aquisição de ações de qualificação (ou seja, USD 20,000 ou 1 do capital social da empresa estrangeira, o que for menor). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ações de qualificação. Q.13. Pode um indivíduo residente investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc., ao abrigo deste regime. Um indivíduo residente pode investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc. sob este esquema. Além disso, o residente pode investir em tais valores mobiliários através da conta bancária aberta no exterior para os fins previstos no Esquema. Q.14. Pode um indivíduo, que tenha aproveitado um empréstimo no exterior, enquanto como um indigenista não residente pode pagar o mesmo no retorno à Índia, de acordo com este Esquema como residente. Isso é permitido. P. 15. É obrigatório que os indivíduos residentes tenham um número PAN para o envio de remessas para o exterior no âmbito do Scheme Ans. É obrigatório ter o número PAN para fazer remessas ao abrigo do Esquema. P. 16. Caso um residente solicite uma remessa para o exterior por meio da emissão de um rascunho da demanda (em nome próprio ou em nome do beneficiário com quem ele pretende realizar as transações permitidas) no momento da Sua visita privada no exterior, se o remetente pode efetuar tal remessa externa contra a auto-declaração Ans. Essa remessa externa sob a forma de DD pode ser efetuada contra a declaração do residente no formato prescrito no esquema. P. 17. Existem restrições sobre a frequência da remessa Ans. Não existe restrição à frequência. No entanto, o montante total de câmbio comprado ou remitido através de, todas as fontes na Índia durante um exercício financeiro deve estar dentro do limite acumulado de US $ 200.000. Q.18. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O indivíduo terá que designar um ramo de um AD através do qual todas as remessas do Esquema serão feitas. Os candidatos devem ter mantido a conta bancária com o banco por um período mínimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende fazer a remessa é um novo cliente do banco, os Comerciantes Autorizados devem realizar a devida diligência na abertura, operação e manutenção da conta. Além disso, o AD deve obter o extrato bancário do ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancário não estiver disponível, podem ser obtidas cópias do último Pedido de Avaliação do Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente. Ele deve fornecer uma declaração de inscrição no formato especificado com relação à finalidade da remessa e declarar que os fundos lhe pertencem e não serão utilizados para fins proibidos ou regulamentados pelo regime. P. 19. Pode um indivíduo, que tenha repatriado o montante remetido durante o exercício, aproveitar a facilidade novamente. Uma vez que uma remessa é feita por um montante até US $ 200.000 durante o exercício. Ele não seria elegível para fazer outras remessas ao abrigo deste regime, mesmo que o produto dos investimentos tenha sido trazido de volta para o país. Q.20. As remessas podem ser feitas somente em dólares americanos. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversível equivalente a US $ 200.000 em um exercício financeiro. Q. 21. No passado, as pessoas residentes podiam investir em empresas estrangeiras listadas em uma bolsa de valores reconhecida no exterior e que possui a participação de pelo menos 10 por cento em uma empresa indiana listada em bolsa de valores reconhecida na Índia. Esta condição ainda existe. O investimento por pessoa residente em empresas estrangeiras é subsumido no âmbito do Esquema de US $ 200.000. A exigência de 10 por cento de participação recíproca nas empresas indianas listadas por essas empresas estrangeiras tem sido dispensada. Diretrizes para intermediários financeiros Q. 22. Os intermediários esperam buscar aprovação específica para disponibilizar os investimentos no exterior aos clientes. Os bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia, são obrigados a obter aprovação prévia do Departamento de Operações Bancárias e Desenvolvimento, Escritório Central, Banco de Reserva da Índia, Escritório Central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, por solicitar depósitos para seus ramos de estradas estrangeiras Ou para atuar como agentes de fundos de investimento estrangeiros ou de qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros. P.23. Existem restrições sobre a qualidade de dívida ou instrumentos de capital que um indivíduo pode investir na Ans. Não foram prescritas classificações ou diretrizes nos termos do regime liberalizado de remessa. No entanto, espera-se que o investidor individual exerça a devida diligência ao tomar uma decisão sobre os investimentos ao abrigo do Esquema. P. 24. Se as facilidades de crédito em Rúpias indianas ou em moeda estrangeira seriam permitidas contra a segurança de tais depósitos. Não. O Esquema não prevê a extensão da facilidade de crédito contra a segurança dos depósitos. Além disso, os bancos não devem estender qualquer tipo de facilidades de crédito aos indivíduos residentes para facilitar as remessas para o exterior ao abrigo do Esquema. Q. 25. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o esquema Ans. Não. Bancos na Índia não podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes de acordo com o Esquema. P. 26. Pode uma Unidade Bancária Offshore (OBU) na Índia ser tratada a par com uma filial do banco fora da Índia para fins de abertura de contas em moeda estrangeira pelos residentes nos termos do Regime Ans. Não. Para o propósito do Esquema, uma OBU na Índia não é tratada como uma filial no exterior de um banco na Índia. Para obter mais informações sobre detalhes, consulte qualquer banco autorizado para negociar em câmbio ou entre em contato com Escritórios Regionais do Departamento de Câmbio do Banco de Reserva. Por favor, compartilhe este artigo com seus amigos do Facebook: Diretrizes RBI sobre Forex Trading na Índia RBI Diretrizes sobre Forex Trading na Índia O RBI claramente permite o investimento no exterior e a realização de uma conta bancária internacional para o indivíduo até 50000,00 USD por ano (incluindo a negociação forex e ações) no entanto. Se você pretende enviar um grande fundo via transferência bancária. Você fornecerá um formulário de declaração de preenchimento ao Banco (pois está disponível no site da RBI). Esta regra surgiu algum tempo em 2005. Eu acho que agora é levado para 100K usd por ano, por favor chk esta informação. Originalmente publicado por JungleLion RBI claramente permite o investimento no exterior e segurando uma conta bancária internacional para o indivíduo até 50000,00 USD por ano (incluindo a negociação forex e ações) no entanto. Se você pretende enviar um grande fundo via transferência bancária. Você fornecerá um formulário de declaração de preenchimento ao Banco (pois está disponível no site da RBI). Esta regra surgiu algum tempo em 2005. Eu acho que agora é levado para 100K usd por ano, por favor chk esta informação. Já ficou claro que nenhuma transferência de fundos é permitida para negociar negócios com base em margem com parceiros estrangeiros e nunca pensa em recuperar fundos com alguns corretores de fraudes em forex, por exemplo, fxopen. info. Se precisar de histórias mais tristes, lembre-se das Diretrizes do refcofxRBI. Trazendo e retirando da Foreign Exchange Foreign Exchange pode ser trazido para a Índia sem limite Declaração no formulário CDF necessário se o valor de US $ 10.000 (FC notes TCs) e ou notas da FC exceder USD 5000 Troca estrangeira diferente da obtida da ADAMC proibida Os não residentes podem retirar o câmbio até o valor inicialmente adquirido nas compras de moeda estrangeira de estrangeiros estrangeiros: Compra de residentes Não residentes Residentes nacionais estrangeiros FC Notas Moedas TCs sujeitas à apresentação de CDF ( Onde for aplicável) a ser tirado Facilidade para aproveitar o INR contra cartões de crédito internacionais por turistas estrangeiros Certificado de encaminhamento a ser emitido em todos os casos de encapsulamentos Não é prescrito limite para encaminhamento, se declarado no Formulário de Declaração de Moeda (CDF) à chegada às autoridades aduaneiras . Nenhuma declaração em CDF é necessária para moeda estrangeira com valor agregado até US 5000 ou equivalente Nenhuma declaração em CDF é necessária para FC TC com valor agregado até US 10000 ou equivalente Para compra de notas de moeda estrangeira e / ou Cheques de viagem de clientes por qualquer quantidade menor Do que Rs. 50,000, ou o equivalente, não são necessárias cópias de documentos de identificação. No entanto, os detalhes do documento de identificação a ser fornecido pelo cliente serão mantidos no registro pela AMC. Para a compra de notas de moeda estrangeira e / ou Cheques de viagem de clientes por qualquer montante igual ou superior a Rs.50,000- ou seu equivalente , Os documentos, conforme mencionado em (F-Part-II) anexados à Circular AP (Série DIR) nº 17 de 27 de novembro de 2009, devem ser verificados e cópias retidas. Limite admissível para pagamentos em dinheiro contra o encaixe: a) Nacionais estrangeiros até US 3000 b) Residentes até - US 1000 Todos os outros casos de encapsulamentos, o pagamento a ser feito por meio de Cheque de conta ou registro de demanda. Pagamento a ser feito somente por Cheque DD, se as compras forem de outros FFMCs Venda de câmbio Visitas privadas Visitas comerciais: Venda contra pedido, documentos de identificação e declaração sobre Câmbio visitados durante o exercício Visita privada até US $ 10.000 por exercício financeiro . . Visita de negócios até US $ 25.000 por viagem para treinamento de conferência de negócios, etc. Problema de TC sujeito às condições da empresa emissora de TC Viajante para assinar o TC na presença do oficial autorizado de pagamento da AMC superior a Rs.50, 000 para ser Recebido por cheque DD Notas de moeda estrangeira até USD 3000 e saldo em cartões TCsTravel Isenções - Visitantes que visitam a Libya amp Iraque até US 5000 República Islâmica do Irã, Federação Russa e comunidade de independência Estados ndash Toda a troca será lançada em notas da FC Vendas contra A reconciliação da moeda estrangeira não residentes é permitida para reconverter o INR não gasto no momento da partida sujeito à produção de um certificado de encaminhamento válido. Os não residentes podem reconverter o INR até Rs.10.000 sem um Certificado de encaminhamento válido, por razões de boa-fé, Se a partida estiver prevista nos próximos sete dias. Facilidade de reconversão de Rúpias indianas na extensão de Rs. 50.000 para turistas estrangeiros (e não NRIs) contra recibo de caixa eletrônico, estão sujeitos a submissão dos seguintes documentos: passaporte válido e VISA assinado para a partida no prazo de 7 dias. Deslizante original do ATM (a verificar com o cartão de débito original). 1. Quem é residente Uma pessoa residente na Índia é definida na Seção 2 (v) da FEMA, 1999, como: Uma pessoa que reside na Índia por mais de cento e oitenta e dois dias durante o exercício anterior, mas faz Não inclui ndash (A) uma pessoa que saiu da Índia ou que fica fora da Índia, em ambos os casos - para ou em assumir emprego fora da Índia, ou para realizar fora da Índia um negócio ou vocação fora da Índia, ou para qualquer outro Em qualquer circunstância que indique sua intenção de permanecer fora da Índia por um período incerto (B), uma pessoa que veio ou permaneça na Índia, em ambos os casos, de outra forma que não seja ndash para ou no emprego na Índia, ou para Continuando na Índia um negócio ou vocação na Índia, ou para qualquer outra finalidade, em circunstâncias que indiquem sua intenção de permanecer na Índia por um período incerto, qualquer pessoa ou pessoa jurídica registrada ou incorporada na Índia, um escritório, filial ou agência Na Índia possuída ou controlada Por uma pessoa residente fora da Índia, um escritório, uma agência ou uma agência fora da Índia possuída ou controlada por uma pessoa residente na Índia 2. De onde se pode comprar câmbio Câmbio pode ser comprado de qualquer revendedor autorizado. Além dos revendedores autorizados, os cambistas de dinheiro completo também podem liberar trocas para visitas comerciais e privadas. 3. Quanta troca está disponível para uma viagem de negócios Os concessionários autorizados podem liberar divisas até USD 25.000 para uma viagem de negócios a qualquer país que não o Nepal e o Butão. A liberação de divisas que ultrapasse US $ 25.000 para uma viagem no exterior (além do Nepal e do Butão) para fins comerciais, independentemente do período de permanência, requer permissão prévia do Reserve Bank. As visitas em conexão com a participação de uma conferência internacional, seminário, treinamento especializado, turnê de estudo, treinamento de aprendentes, etc. são tratadas como visitas de negócios. Aliás, nenhuma liberação de divisas é admissível para qualquer tipo de viagem ao Nepal e ao Butão ou para qualquer transação com pessoas residentes no Nepal e no Butão. 4. Quanto a divisas podem ser compradas ao viajar para o exterior em visitas privadas a um país fora da Índia. Em relação a visitas privadas no exterior, a saber. Para fins turísticos, etc., um empréstimo estrangeiro até US $ 10.000, em qualquer exercício financeiro, pode ser obtido de um revendedor autorizado com base em autodeclaração. O limite máximo de US $ 10.000 é aplicável em conjunto e pode ser obtida uma troca de divisas para uma ou mais de uma visita, desde que o intercâmbio de divisas de um exercício não exceda o limite máximo prescrito em USD10.000. Este limite de US $ 10.000 por ano financeiro pode ser utilizado por uma pessoa, juntamente com câmbio para viajar para o exterior, para qualquer finalidade, inclusive para emprego ou imigração ou estudos. No entanto, nenhuma troca de moeda estrangeira está disponível para visita ao Nepal e ao Butão para qualquer finalidade. 5. Quanto a divisas podem ser compradas em notas de moeda estrangeira durante a compra de câmbio para viagens no exterior. Os viajantes podem comprar notas de moeda estrangeira apenas até USD 2000. O montante do saldo pode ser tomado sob a forma de cheque de viagem ou bankerrsquos draft. As exceções a isso são (a) viajantes que viajam para o Iraque e a Líbia pode retirar divisas sob a forma de notas e moedas de moeda estrangeira que não excedam USD 5000 ou o equivalente deles (b) viajando para a República Islâmica do Irã, Federação Russa e outras repúblicas Da Commonwealth de Estados Independentes podem retirar todo o câmbio na forma de notas ou moedas em moeda estrangeira. 6. Com quanto antecipadamente, pode-se comprar câmbio para viajar para o exterior. O pagamento de divisas adquirido para qualquer finalidade deve ser utilizado no prazo de 180 dias após a compra. Caso não seja possível utilizar a divisa no prazo de 180 dias, deve ser entregue a uma pessoa autorizada. 7. Pode-se pagar em dinheiro o equivalente em rupia cheia de divisas que estão sendo compradas para viajar para o exterior. As divisas para viagens no exterior podem ser compradas de pessoa autorizada contra pagamento em rupia em dinheiro até Rs.50,000-. No entanto, se o equivalente em rupia exceder Rs.50,000-, o pagamento total deve ser feito por meio de um chequebankerrsquos chequepay crosseddemand draft. 8. Existe algum prazo para um viajante que retornou à Índia para se render ao câmbio. Ao retornar de uma viagem no exterior, os viajantes são obrigados a entregar a bolsa de compras não utilizada na forma de notas de moeda e cheques de viagem dentro de 180 dias do retorno. No entanto, eles são livres para manter o câmbio estrangeiro até US $ 2.000, sob a forma de notas de moeda estrangeira ou TCs para uso futuro ou crédito para suas contas RFC (Doméstica) sem limite. 9. Ao retornar à Índia, pode-se reter câmbio Os residentes têm a opção de manter moeda estrangeira até US $ 2.000 ou o equivalente: - a. Enquanto estiver em visita no exterior como pagamento por serviços que não decorrem de qualquer negócio ou algo feito na Índia ou b. Como honorários ou presentes ou por serviços prestados ou em liquidação de qualquer obrigação legal de qualquer pessoa que não seja residente na Índia e que esteja de visita na Índia ou c. Como homenageado ou presente durante uma visita a qualquer lugar fora da Índia ou d. De uma pessoa autorizada para viajar para o exterior e representa o montante não utilizado. 10. É exigido a entrega de moedas estrangeiras também a um revendedor autorizado. Os residentes podem manter moedas estrangeiras sem qualquer limite. 11. Ao entrar na Índia, quanto a moeda indiana pode ser trazida. Uma pessoa que vem para a Índia do exterior pode trazer consigo notas da moeda indiana dentro dos limites abaixo: a. Até Rs. 5.000 de qualquer país que não o Nepal ou o Butão, e b. Qualquer quantidade em denominação não superior a Rs.100 do Nepal ou do Butão. 12. Enquanto se desloca para o estrangeiro, quanto em moeda estrangeira, em dinheiro, uma pessoa pode carregar. Uma pessoa tem permissão para transportar divisas na forma de notas monetárias até US $ 2.000 ou somente seu equivalente. O valor do saldo, conforme aplicável, pode ser realizado sob a forma de cheque de viajantes ou rascunho bancário. (Nesta conexão, veja o item no.11). 13. Enquanto se deslocam para o estrangeiro, quanto a moeda indiana, em dinheiro, uma pessoa pode transportar, os residentes são livres para levar fora das notas de divisas da Índia (além do Nepal e do Butão) do Governo da Índia e do Reserve Bank of India até um valor que não exceda Rs. 5.000 - por pessoa. Eles podem levar ou enviar para fora das moedas comemorativas da Índia (além do Nepal e do Butão) que não excedam duas moedas cada. Explicação. Moeda comemorativa inclui moeda emitida pela Moeda do Governo da Índia para comemorar qualquer ocasião ou evento específico e expresso em moeda indiana. Uma pessoa pode levar ou mandar para fora da Índia para o Nepal ou Bhutan, notas de moeda do governo da Índia e notas do Reserve Bank of India (exceto notas de denominações acima de Rs. 100) 14. Ao entrar na Índia, quanto pode ser o câmbio Trouxe uma pessoa que vem para a Índia do exterior pode trazer consigo troca de divisas sem qualquer limite. No entanto, se o valor agregado da divisa sob a forma de notas de moeda, notas de banco ou cheques de viagem trazidos exceda USD 10.000 - ou seu equivalente e ou o valor de moeda estrangeira exceda US $ 5.000 - ou seu equivalente, deve ser declarado como As Autoridades Aduaneiras do Aeroporto no Formulário de Declaração de Moedas (CDF), à chegada à Índia.